特许财富管理师

特许财富管理师(Chartered Wealth Manager)，简称CWM，是由美国金融管理学会 （页面存档备份，存于互联网档案馆）(AAFM) www.AAFM.hk ，推出的专业认证。AAFM 成立于1995年，是一个专业从事投资规划、资产管理、财务管理及理财规划方面培训和认证的非牟利机构。从1995年发展至今，全球拥有CWM资格的会员已经有6万余名，分布在美国本土、欧洲、亚洲和中东地区。从会员来自的行业统计来看，来自银行业的占25%，来自专业顾问公司的占20%，来自保险行业的占13%，来自会计行业的占8%。以上的数字表明，CWM证书的持有者在银行领域的比例是最大的。2004年2月CWM认证正式引入中国内地。

CWM专门针对高端客户业务教授财富管理策划及客户关系管理的技巧及实务。

课程内容

CWM的课程内容并非全球一致，会因应考生所工作的国家的金融制度在课程里作微调，使之更符合实际环境。概括而言，可分为以下范畴：

• 1：全球财富管理市场及本地财富管理产业的运作
• 2：财富管理人的角色及财富管理产品
• 3：投资组合理论及投资管理
• 4：风险管理技巧
• 5：销售咨询及沟通技巧

考试要求

CWM考试要求考生为大学本科毕业，在金融及相关领域工作满2年经验；或具有大专学历，在金融及相关领域工作满5年经验。此外，以上两类人员还必须具备较强的英语听、说、读、写能力。考试内容方面，CWM考试分案例答辩和闭卷考试两部分。案例答辩主要考核考生解决财富管理过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力。闭卷考试包括财富管理基础、财富管理实务两部分，共25道题目，全为多项选择题，中英文对照，考核考生对财富管理专业知识的掌握程度及计算能力。

法律及其他专业认可情况

IAFM所颁发的认证已获以下机构认可：

• 美国政府劳工部
• 美国全国证券交易商协会
• 美国国家标准协会
• 美国国家能力认证组织
• 皇家学会联盟
• 希腊财政部
• 希腊中央银行
• 瑞士银行学院
• 中国政府劳工部
• 中国银行业协会
• 沙特阿拉伯资本市场局
• 迪拜证券交易所
• 科威特贸易及工业部
• 新加坡金融管理局
• 卡塔尔金融中心
• 阿曼中央银行
• 通过希腊中央银行的认证，更获得欧盟互认协定（Mutual Recognition Directive）的认可。

CWM与CFP

不少人常以CWM及CFP(国际金融理财师 Certified Financial Planner)作比较。CWM认证专门针对开拓高端客户的零售银行、理财中心及私人银行部门。CWM培训注重实战及实务，在高端客户需求探索、高端客户业务开拓、顾问式理财营销、客户长远关系管理、财富管理策划、资产组合配置管理及投资风险管理方面都有独特的设计。

CFP则包括基础理财、风险管理与保险、员工福利与退休金、投资、租税与财产移转规划，定位偏向于财务上的家庭医师，其目标客户较偏向于普罗大众的市场。 此外，CWM注重本土化，IAFM会给予各地环境调整课程内容，并结合本土案例。

外部链接

• 国际金融管理学会 （页面存档备份，存于互联网档案馆）
• Recognition of Diploma in the EU （页面存档备份，存于互联网档案馆）
• 全球认可AAFM
• 阿拉伯国家联盟认可